KYC & AML 정책

• 계정 소유자가 계정에 기재된 이름의 사람이며 거주 국가에서 법정 나이임을 확인합니다.
• 자금이 계정 소유자에게 속하는 수단으로 송금되고 반환됨을 확인합니다 - 제3자 자금 조달은 수락되지 않습니다.
• 위험 기반으로 적용 가능한 제재 및 정치적으로 영향력 있는 인물 목록에 대해 클라이언트를 검사합니다.
• 적용 가능한 법률이 금융 서비스 제공자가 보유하도록 요구하는 기록을 유지합니다.
• 사기, 신원 도용 및 클라이언트 계정에 대한 무단 접근을 줄입니다.

대부분의 완전한 제출은 몇 시간에서 며칠 이내에 검토됩니다. 소요 시간은 제공된 문서의 품질, 대기열의 요청량 및 추가 정보 필요 여부에 따라 달라집니다. 강화된 검토가 필요한 경우 절차가 더 오래 걸릴 수 있습니다. 현재 상태 및 미해결 요청은 항상 계정 영역에 표시되며, 계정에 적용되는 처리 기한이 그곳에 게시됩니다.

신원 확인에 대한 수수료를 부과하지 않습니다.

• 문서가 만료되었거나, 손상되었거나, 부분적으로 덮여 있거나 가장자리가 잘려 있습니다.
• 이미지가 흐릿하거나, 어둡거나, 눈부시거나 세부 정보를 읽을 수 없을 정도로 해상도가 낮습니다.
• 이름, 생년월일 또는 주소가 계정에 등록된 정보와 일치하지 않습니다.
• 주소 증명이 허용된 기간보다 오래되었거나 인정된 기관 또는 당국에서 발급하지 않았습니다.
• 결제 수단이 계정 소유자가 아닌 다른 사람 명의로 등록되어 있습니다.
• 문서가 변조된 것으로 보이거나, 클라이언트가 당사가 서비스하지 않는 관할권에 거주합니다.

제출이 전혀 수락될 수 없는 경우, 당사는 그러한 사실을 알리고 공개할 수 있는 법적 범위를 고려하여 문제의 범주를 설명합니다. 이러한 경우 수령한 자금은 당사의 이용 약관에 따라 원래 출처로 반환됩니다.

확인은 일회성 사건이 아닙니다. 계정 활동은 위험 기반으로 지속적으로 모니터링되어 클라이언트의 프로필과 불일치하는 패턴(예: 명시된 목적과 일치하지 않는 자금 조달 및 출금 패턴, 다양한 수단의 반복적 사용 또는 제한된 관할권과 연결된 활동)을 감지합니다.

패턴에 명확히 해야 할 사항이 있는 경우 당사는 업데이트된 문서 또는 추가 정보를 요청하거나, 임시 제한을 적용하거나, 심각한 경우 계정을 중단할 수 있습니다. 의심되는 활동은 해당 법률에 필요한 경우 관할 당국에 보고되며, 이러한 경우 당사는 보고가 제출되었음을 공개하는 것이 금지될 수 있습니다. 클라이언트 기록은 관계 종료 후 해당 법률에 필요한 최소 기간 동안 보관됩니다.

• 정확하고 현재의 완전한 정보를 제공하고, 이름, 주소 또는 연락처가 변경된 경우 계정 세부 정보를 최신 상태로 유지합니다.
• 본인 명의로 등록된 결제 수단만 사용하고, 제3자를 대신하여 자금을 조달하거나 출금하지 않습니다.
• 본인의 이익을 위해서만 하나의 계정을 운영하고, 접근 자격 증명을 기밀로 유지하시기 바랍니다.
• 요청에 명시된 기간 내에 정보에 대한 합리적인 요청에 응하시기 바랍니다.
• 귀하가 입금하는 자금이 합법적인 출처에서 나온 것임을 확인하고, 제재 대상자 또는 금지된 자를 위해 행동하지 않음을 확인하시기 바랍니다.
• 거주 국가의 법률(조세 신고 의무 포함)을 준수하시기 바랍니다.